대만금융·보험2025 – 진행 중원동국제상업은행
가상자산 자금 흐름을 위한 AI 기반 다층 사기 통제
원동국제상업은행은 자체 사기 통제로 3억 대만달러가 넘는 의심 거래를 막았다고 밝혔다
문제
원동국제상업은행은 대만 가상자산 거래소의 법정화폐 자금 흐름을 처리한다. 이 자금 흐름에는 사기 위험이 따르고, 잠재 피해자 상당수는 사기를 신고하지 않거나 속았다고 믿지 않는다.
접근 방식
은행은 거래 전 경고, 거래 중 차단, 거래 후 추적으로 이루어진 다층 체계를 만들었다. 은행에 따르면 거래 행태, 금액, 시점을 분석하는 AI를 외부 위험 데이터베이스, 기관 간 데이터와 함께 도입했다. 거래소는 API로 실시간 경보를 보내고, 은행은 경찰청(National Police Agency) 형사경찰국과 협력한다. 영업점 직원도 의심 거래를 중지시킬 수 있다.
주요 수치
3억 대만달러 이상은행 자체 사기 통제가 막은 의심 거래액 (은행 기준)
5,000만 대만달러 이상2025년 10월까지 피해자에게 돌려준 사기 자금 (은행 기준)
70%의심 계좌로 분류된 뒤 90일 안에 경보 계좌가 된 비율 (은행 기준)
시사점
은행은 차단액과 환수액을 AI 분석, 경찰 데이터 공유, 영업점 직원을 결합한 체계 전체의 성과로 집계한다. 페이지에는 AI만의 기여분이 나오지 않는다.
분류
출처
출처 요약
[1]TechNews2026년 1월 8일
테크뉴스(TechNews)는 은행이 가상자산 거래소와 구축한 업종 간 사기 방지망을 다뤘다. 은행이 거래 행태, 금액, 시점을 분석하는 AI를 도입했다고 전했다. 은행이 밝힌 수치로는 2025년 10월까지 피해자에게 5,000만 대만달러가 넘는 돈을 돌려줬고, 자체 통제로 3억 대만달러가 넘는 의심 거래를 막았으며, 의심 계좌의 70%가 90일 안에 경보 계좌로 바뀌었다고 보도했다.
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등록일 2026년 11월 2일 · 수정일 2026년 11월 2일
