일본금융·보험2023 – 진행 중SBI신세이은행
의심 거래 조사를 위한 AI 점수화
SBI신세이은행은 AI 점수화를 도입한 뒤 거래 조사가 약 50% 줄었다고 밝혔다
문제
의심 거래 모니터링에서 조사자는 주의가 필요한 거래와 더 조사할 필요가 없는 거래를 가려야 했다. 거래량이 늘면서 이 부담도 커졌다.
접근 방식
은행은 2023년 자체 개발한 AI 점수화 모델을 도입했고 2024년에 데이터 통합을 자동화했다. 모델은 의심 점수와 그 근거를 제공했다. 학습 데이터를 갱신해 변화하는 금융범죄 양상을 반영하게 했다.
주요 수치
約50%도입 전 기준 대비 조사 건수 감소율, 은행 발표 기준
시사점
은행은 조사할 필요가 없다고 판단한 거래를 걸러내 조사량을 줄였다. 미탐지율은 공개하지 않았다.
분류
출처
출처 요약
[1]SBI Shinsei Bank2025년 1월 22일
은행은 모니터링 범위를 대체로 유지하면서 조사가 약 50% 줄었다고 밝혔다. 모델 재학습과 앞서 도입한 데이터 통합 자동화도 설명했다.
자세한 내용은 원문에서 확인하실 수 있습니다.
등록일 2026년 11월 1일 · 수정일 2026년 11월 1일
