미국금융·보험2022 – 진행 중밸리 은행
자금세탁방지 경보 우선순위 지정을 위한 머신러닝
밸리 은행이 데이터로봇으로 월간 자금세탁방지 경보 건수를 약 22% 줄였다
문제
밸리 은행 컴플라이언스 팀은 예측 모델을 수작업으로 만드는 데 몇 주를 썼다. 쓸모없는 경보가 대량으로 쌓여 조사관의 시간을 잡아먹었다.
접근 방식
은행은 데이터로봇(DataRobot)과 함께 기존 자금세탁방지 사건 관리 시스템에 연결된 모델을 만들고 검증했다. 시험을 거친 뒤 조사로 이어질 가능성이 낮은 경보를 보류하는 모델을 운영에 투입했다. 보류한 경보 중 일부 표본은 계속 품질 점검용으로 남겼다.
주요 수치
approximately 22%월간 전체 경보 건수 감소율, 데이터로봇 발표
3 percentage points사건으로 격상된 경보 비중 증가율, 데이터로봇 발표
시사점
조사 대기 건수를 줄이는 일은 모델이 제외한 경보를 계속 시험하는 데 달려 있었다.
분류
출처
출처 요약
[1]DataRobot2022년
데이터로봇은 모델 검증 이후의 운영 도입을 설명했다. 월간 경보 건수가 줄고 사건으로 이어지는 경보 비율이 높아졌다고 밝혔다.
자세한 내용은 원문에서 확인하실 수 있습니다.
등록일 2026년 11월 1일 · 수정일 2026년 11월 1일