AustralienFinanzen und Versicherungen2023 – laufendCommonwealth Bank of Australia
KI-Schutz der Kunden vor Betrug und Scams
Die Commonwealth Bank setzte KI-Warnungen und Empfängerprüfungen ein, und die Betrugsverluste ihrer Kunden sanken um mehr als 76 % gegenüber dem Höchststand.
Ausgangslage
Kunden australischer Banken verloren wachsende Summen durch Betrug, etwa durch falsche Anrufer und Zahlungen an Betrüger, die sich als echte Zahlungsempfänger ausgaben; bei der Commonwealth Bank lagen die Verluste im ersten Halbjahr des Geschäftsjahres 2023 am höchsten. Die Bank wollte außerdem die Wartezeiten in ihren Callcentern verkürzen.
Vorgehen
Die Bank führte Sicherheitsfunktionen ein, darunter NameCheck, das meldet, wenn der Name des Empfängers nicht zum Konto passt, sowie CallerCheck und CustomerCheck, dazu über ihre App versandte Warnungen bei verdächtigen Transaktionen, die KI nutzen, auch generative KI. Außerdem setzte sie KI-gestützte Nachrichten in der App ein, um Serviceanfragen von Kunden zu bearbeiten. Nach eigenen Angaben investierte sie im Geschäftsjahr 2025 mehr als 900 Mio. Dollar in den Schutz der Kunden vor Betrug, Scams, Cyberbedrohungen und Finanzkriminalität.
Kennzahlen
Erkenntnis
Der Kundenschutz trieb die KI-Arbeit der Bank in einem Geschäft an, in dem Vertrauen die Erträge beeinflusst; Stellenabbau war nicht das Ziel. Die eigenen Zahlen zu Betrugsverlusten fassten alle Maßnahmen gegen Betrug zusammen, ohne den Beitrag der KI gesondert auszuweisen. Die gemeldeten Rückgänge stiegen von 50 % Ende 2024 auf mehr als 76 % bis Mitte 2025 und bezogen sich auf unterschiedliche Messzeiträume.
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Quellen
Quellenzusammenfassungen
Die Mitteilung der Bank zu den Jahresergebnissen nennt unter ihren Kundenergebnissen mehr als 900 Mio. Dollar, die in den Schutz vor Betrug, Scams, Cyberbedrohungen und Finanzkriminalität investiert wurden. Sie besagt, die Betrugsverluste der Kunden seien gegenüber dem Höchststand um mehr als 76 % gesunken, verglichen wurden das zweite Halbjahr des Geschäftsjahres 2025 und das erste Halbjahr des Geschäftsjahres 2023, und KI werde genutzt, um aus der CommBank-App bis zu 35.000 Warnungen bei verdächtigen Transaktionen pro Tag zu versenden.
Die Mitteilung zum Halbjahr nennt 450 Mio. Dollar, die im Halbjahr investiert wurden, um Kunden vor Betrug, Scams sowie Finanz- und Cyberkriminalität zu schützen. Sie besagt, die Betrugsverluste der Kunden seien über 2 Jahre um mehr als 70 % gesunken, NameCheck sei mehr als 80 Millionen Mal genutzt worden und habe irrtümliche und betrügerische Zahlungen von 650 Mio. Dollar verhindert, und die KI-gestützten Warnungen bei verdächtigen Transaktionen seien auf das 6-Fache beziehungsweise 18.000 pro Tag gestiegen.
IT Brief berichtet über die Aussage der Bank, KI-basierte Funktionen wie NameCheck, CallerCheck und CustomerCheck hätten die Betrugsverluste der Kunden um 50 % gesenkt. Außerdem hätten Warnungen bei verdächtigen Transaktionen mit generativer KI den von Kunden gemeldeten Betrug um 30 % verringert, und KI-Nachrichten in der App hätten die Wartezeiten im Callcenter im vergangenen Geschäftsjahr um 40 % gesenkt; zitiert wird zudem Vorstandschef Matt Comyn zur Rolle der KI in Kundenbeziehungen.
Ausführliche Angaben finden Sie in den Originalquellen.
