澳大利亚金融与保险2023 – 进行中澳大利亚联邦银行
面向客户的AI诈骗与欺诈防护
澳大利亚联邦银行采用AI预警和收款人核验，客户诈骗损失较峰值下降逾76%
问题
澳大利亚的银行客户因诈骗而损失的金额不断增加，例如接到冒充身份的来电，以及向冒充真实收款人的诈骗者付款。联邦银行客户的诈骗损失在2023财年上半年达到峰值。该行还希望缩短呼叫中心的等候时间。
方法
该行推出了多项安全功能，包括在收款人姓名与账户不符时发出提示的NameCheck、CallerCheck和CustomerCheck，以及通过其应用发送的可疑交易预警。这些预警使用AI，包括生成式AI。该行还在应用中使用AI消息功能处理客户服务请求。该行称，其在2025财年投入逾$900,000,000，用于保护客户免受欺诈、诈骗、网络威胁和金融犯罪侵害。
主要数据
启示
在信任影响收入的行业里，保护客户是该行推进AI工作的动因，目的并非裁减员工。该行自身的诈骗损失数据涵盖所有反诈措施，未单独衡量AI的作用；报告的降幅在不同统计期内，从2024年末的50%升至2025年年中的逾76%。
分类
来源
来源摘要
该行的全年业绩公告在客户成果中列出，已投入逾$900,000,000用于防范欺诈、诈骗、网络威胁和金融犯罪。公告称，客户诈骗损失较峰值下降逾76%（以2025财年下半年与2023财年上半年相比），并称CommBank应用利用AI每天最多发送35,000条可疑交易预警。
半年度公告称，该行在半年内投入$450,000,000，用于保护客户免受欺诈、诈骗以及金融和网络犯罪侵害。公告称，2年来客户诈骗损失下降逾70%，NameCheck已被使用逾8,000万次，阻止了$650,000,000的误付和诈骗付款，AI辅助的可疑交易预警已增至原来的6倍，达到每天18,000条。
报道转述该行称，NameCheck、CallerCheck和CustomerCheck等基于AI的功能使客户诈骗损失下降了50%。报道还称，生成式AI可疑交易预警使客户报告的欺诈减少30%，应用中的AI消息功能使过去一个财年的呼叫中心等候时间缩短40%，并引述首席执行官Matt Comyn谈AI在客户关系中的作用。
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