USAFinanzen und Versicherungen2024 – laufendGreat Southern Bank
Assistent mit generativer KI für Mitarbeiter im Firmenkreditgeschäft
Eine Regionalbank in Missouri gab rund 150 Mitarbeitern im Kreditgeschäft einen KI-Assistenten für ihre Kreditrichtlinie; die Einsparungen werden nur als viele Stunden beschrieben
Ausgangslage
Great Southern Bank, ein Kreditinstitut aus Springfield in Missouri mit einer Bilanzsumme von 5,9 Mrd. US-Dollar und 89 Filialen, wickelt das Firmenkreditgeschäft auf der Plattform von nCino ab. Kreditsachbearbeiter und Analysten mussten für Antworten, etwa zu Beleihungsgrenzen oder Genehmigungsvoraussetzungen, oft eine Kreditrichtlinie von 185 Seiten, Schulungshandbücher und Kreditakten durchsuchen.
Vorgehen
Im September 2024 begann die Bank mit der Einführung von nCinos Werkzeug mit generativer KI, Banking Advisor, nachdem Kreditanalysten es in einer Testumgebung erprobt hatten. Rund 150 Personen im Firmenkreditgeschäft nutzen es, um Fragen zu stellen, die anhand von Richtliniendokumenten und Kreditakten mit Quellenangaben beantwortet werden. Die Bank nutzt zudem vordefinierte Prompts, um Textabschnitte von Kreditvorlagen zu entwerfen, und prüfte ein Werkzeug zum Sortieren und Ablegen von Kreditunterlagen.
Kennzahlen
Erkenntnis
Die Beschäftigten nutzten den Assistenten zunächst für Fragen zu den Richtlinien der Bank und konnten Antworten anhand der genannten Quellen prüfen. Aktualisierte Dokumente an verschiedenen Ablageorten abzugleichen und die Fachbegriffe der Beschäftigten mit der Wortwahl der Richtlinie in Einklang zu bringen, erwies sich als schwierig; Zahlen zu Zeit oder Kosten wurden nicht offengelegt.
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Quellen
Quellenzusammenfassungen
Penny Crosman berichtet über den Einsatz von nCinos Banking Advisor seit September 2024 durch rund 150 Mitarbeiter im Firmenkreditgeschäft, trainiert mit Kreditunterlagen, Handbüchern und einer Kreditrichtlinie von 185 Seiten. Der Leiter der Kreditabwicklung sagt, es spare viele Stunden, nennt aber keine Zahl, und schildert Probleme mit Dokumentversionen und Fachbegriffen.
nCino erläutert, warum die Bank seine Cloud-Plattform wählte, um das Firmenkreditgeschäft durchgängig abzuwickeln und mehrere Einzellösungen zu ersetzen, nachdem sie durch Übernahmen gewachsen war. Der Leiter der Kreditabwicklung erinnert sich, man habe ihm gesagt, bestehende Ineffizienzen nicht zu automatisieren.
Ausführliche Angaben finden Sie in den Originalquellen.