EUAServiços financeiros e seguros2024 – em andamentoGreat Southern Bank
Assistente de IA generativa para a equipe de crédito empresarial
Banco regional do Missouri deu a cerca de 150 funcionários de crédito um assistente de IA para sua política de crédito; a economia é descrita apenas como muitas horas
Problema
O Great Southern Bank, instituição de Springfield, no Missouri, com US$ 5,9 bilhões em ativos e 89 agências, opera seu crédito empresarial na plataforma da nCino. Os gerentes e analistas de crédito muitas vezes precisavam consultar uma política de crédito de 185 páginas, manuais de treinamento e registros de empréstimos para obter respostas, como limites de relação entre empréstimo e valor do bem ou requisitos de aprovação.
Abordagem
Em setembro de 2024, o banco começou a implantar a ferramenta de IA generativa da nCino, o Banking Advisor, depois que analistas de crédito a testaram em um ambiente isolado de testes (sandbox). Cerca de 150 pessoas do crédito empresarial a usam para fazer perguntas respondidas com base em documentos de política e registros de empréstimos, com citação da fonte. O banco também usa comandos predefinidos para redigir as seções narrativas de memorandos de crédito e avaliava uma ferramenta para classificar e arquivar documentos de empréstimos.
Números principais
Lição
Os funcionários usaram primeiro o assistente para consultar a política do banco e podiam conferir as respostas com as fontes citadas. Manter documentos atualizados em sincronia entre diferentes locais e adequar a terminologia dos funcionários à redação da política mostrou-se difícil; nenhum número de tempo ou custo foi divulgado.
Categorias
- Função empresarial
- Trabalho interno e gestão do conhecimentoFinanças, riscos e jurídico
- Tipo de inovação
- Inovação de processos
- Tecnologia de IA
- IA generativa
- Forma de adoção
- Solução de fornecedor
- Objetivo
- Produtividade e agilidade
- Evidência
- Declaração da própria empresa
Fontes
Resumos das fontes
Penny Crosman relata o uso, desde setembro de 2024, do Banking Advisor da nCino por cerca de 150 funcionários de crédito empresarial, treinado com documentos de empréstimos, manuais e uma política de crédito de 185 páginas. O diretor de operações de crédito diz que a ferramenta poupa muitas horas, mas não dá números, e descreve problemas com versões de documentos e terminologia.
A nCino explica por que o banco escolheu sua plataforma em nuvem para executar o processo de crédito empresarial de ponta a ponta, em substituição a várias soluções pontuais, à medida que crescia por meio de aquisições. O diretor de operações de crédito lembra que lhe disseram para não automatizar ineficiências existentes.
Os detalhes completos estão disponíveis nas fontes originais.