米国金融・保険2024 – 継続中Great Southern Bank
法人融資の担当者向け生成AIアシスタント
ミズーリ州の地方銀行が、約150人の融資担当者に与信方針を調べるAIアシスタントを提供した。削減効果は「多くの時間」としか示されていない
課題
ミズーリ州スプリングフィールドの銀行であるGreat Southern Bankは、資産59億ドル、89支店を持ち、法人融資をnCinoのプラットフォームで運営している。融資担当者とアナリストは、担保評価額に対する融資額の比率（LTV）の上限や承認要件などを確認するために、185ページの与信方針、研修マニュアル、融資記録を検索しなければならないことが多かった。
取り組み
同行は2024年9月、与信アナリストがサンドボックスで試した後、nCinoの生成AIツールBanking Advisorの展開を始めた。約150人の法人融資担当者が、このツールに質問し、方針文書と融資記録に基づく回答を出典付きで得ている。同行はあらかじめ定めたプロンプトで与信メモの叙述部分も下書きしており、融資書類を仕分けて保管するツールも検討していた。
主な数値
示唆
職員はまず、銀行の方針に関する質問にアシスタントを使い、引用された出典と回答を照合できた。更新された文書を複数の場所で同期させることや、職員の用語を方針の文言に合わせることは難しかった。時間やコストの数値は公表されていない。
分類
- 規模
- 中堅・成長企業
- 業種
- 金融・保険
- イノベーションの類型
- プロセス・イノベーション
- AI技術
- 生成AI
- 導入形態
- ベンダーのソリューション
- 目的
- 生産性・スピード
- 根拠
- 企業自身の発表
出典
出典の要約
ペニー・クロスマンは、同行が2024年9月から、約150人の法人融資担当者にnCinoのBanking Advisorを使わせていると報じている。ツールは融資書類、マニュアル、185ページの与信方針で学習している。融資業務部長は多くの時間を節約できると述べるが、数字は示しておらず、文書のバージョンと用語の問題を説明している。
nCinoは、同行が買収を重ねて成長する中で複数の個別ソリューションを置き換え、法人融資の全工程を運営するために同社のクラウドプラットフォームを選んだ理由を説明している。融資業務部長は、既存の非効率を自動化してはならないと言われたことを振り返っている。
詳細は原典でご確認いただけます。