Estados UnidosFinanzas y seguros2024 – en cursoGreat Southern Bank
Asistente de IA generativa para el personal de crédito comercial
Un banco regional de Misuri dio a unos 150 empleados de crédito un asistente de IA para su política de crédito; los ahorros se describen solo como muchas horas
Problema
Great Southern Bank, una entidad de Springfield (Misuri) con 5.900 millones de dólares en activos y 89 sucursales, gestiona su crédito comercial en la plataforma de nCino. Los oficiales de préstamos y los analistas debían buscar a menudo en una política de crédito de 185 páginas, en manuales de formación y en expedientes de préstamos las respuestas a cuestiones como los límites de la relación préstamo-valor o los requisitos de aprobación.
Enfoque
En septiembre de 2024, el banco comenzó a desplegar la herramienta de IA generativa de nCino, Banking Advisor, después de que los analistas de crédito la probaran en un entorno de pruebas. Unas 150 personas del área de crédito comercial la utilizan para plantear preguntas que se responden a partir de los documentos de políticas y los expedientes de préstamos, con citas de la fuente. El banco también emplea instrucciones predefinidas para redactar las secciones narrativas de los memorandos de crédito y estudiaba una herramienta para clasificar y archivar documentos de préstamos.
Cifras clave
Conclusión
El personal usó primero el asistente para consultar la política del banco y podía contrastar las respuestas con las fuentes citadas. Resultó difícil mantener sincronizados los documentos actualizados en distintas ubicaciones y hacer coincidir la terminología del personal con la redacción de la política; no se reveló ninguna cifra de tiempo ni de coste.
Categorías
- Sector
- Finanzas y seguros
- Tipo de innovación
- Innovación de procesos
- Tecnología de IA
- IA generativa
- Adopción
- Solución de un proveedor
- Objetivo
- Productividad y rapidez
- Respaldo
- Declaración de la propia empresa
Fuentes
Resúmenes de fuentes
Penny Crosman informa del uso que unos 150 empleados de crédito comercial hacen del Banking Advisor de nCino desde septiembre de 2024, entrenado con documentos de préstamos, manuales y una política de crédito de 185 páginas. El director de operaciones de préstamos afirma que ahorra muchas horas, pero no da ninguna cifra, y describe problemas con las versiones de los documentos y con la terminología.
nCino explica por qué el banco eligió su plataforma en la nube para gestionar el proceso de crédito comercial de principio a fin, en sustitución de varias soluciones puntuales, a medida que crecía mediante adquisiciones. El director de operaciones de préstamos recuerda que le dijeron que no automatizara las ineficiencias existentes.
La información completa figura en las fuentes originales.